Opodatkowanie wypłaty z IKZE powinno zostać obniżone z 10% do 5%. Różnice w stawkach podatkowych, stanowiące o atrakcyjności tej metody oszczędzania, powinny nadal być wyraźne i potrzebna jest ich pilna korekta!

Ministerstwo Finansów:
Oszczędzający na IKZE korzysta m.in. z preferencji podatkowej polegającej na tym, iż zyski wygenerowane w trakcie oszczędzania na IKZE nie podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych, lecz dopiero po jego zakończeniu, kiedy oszczędzający uzyska prawo do ich wypłaty. Podkreślić należy, że przychody (dochody) z inwestycji kapitałowych ze zgromadzonych na IKZE środków są opodatkowane zryczałtowanym podatkiem dochodowym wg stawki 10% przychodu. Opodatkowanie zryczałtowanym podatkiem dochodowym oznacza, iż przychodów tych nie łączy się z innymi przychodami uzyskanymi w trakcie roku. Dodatkowo należy zauważyć, że gdyby środki w tej wielkości zostały przez podatnika zainwestowane bezpośrednio, podatek dochodowy wynosiłby 19% przychodu (dochodu) – czyli opodatkowane zostałyby tzw. „podatkiem Belki”.
Zatem nie wydaje się uzasadniona obawa, że spadnie ogólne zainteresowanie oszczędzaniem na IKZE. Należy zauważyć, że w przypadku, gdy podatnik ma nawet dochody opodatkowane 12% stawką podatku w pierwszym przedziale skali podatkowej, to przy zachowaniu 10% stawki zryczałtowanego podatku od przychodów przy wypłacie środków z IKZE, oszczędzanie na IKZE jest dla niego korzystne.

co w sytuacji kiedy podatek zostanie obniżony , czy dalej będzie sens mieć IKZE?

Ministerstwo Finansów:
Oszczędzający na IKZE korzysta m.in. z preferencji podatkowej polegającej na tym, iż zyski wygenerowane w trakcie oszczędzania na IKZE nie podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych, lecz dopiero po jego zakończeniu, kiedy oszczędzający uzyska prawo do ich wypłaty. Podkreślić należy, że przychody (dochody) z inwestycji kapitałowych ze zgromadzonych na IKZE środków są opodatkowane zryczałtowanym podatkiem dochodowym wg stawki 10% przychodu. Opodatkowanie zryczałtowanym podatkiem dochodowym oznacza, iż przychodów tych nie łączy się z innymi przychodami uzyskanymi w trakcie roku. Dodatkowo należy zauważyć, że gdyby środki w tej wielkości zostały przez podatnika zainwestowane bezpośrednio, podatek dochodowy wynosiłby 19% przychodu (dochodu) – czyli opodatkowane zostałyby tzw. „podatkiem Belki”.
Zatem nie wydaje się uzasadniona obawa, że spadnie ogólne zainteresowanie oszczędzaniem na IKZE. Należy zauważyć, że w przypadku, gdy podatnik ma nawet dochody opodatkowane 12% stawką podatku w pierwszym przedziale skali podatkowej, to przy zachowaniu 10% stawki zryczałtowanego podatku od przychodów przy wypłacie środków z IKZE, oszczędzanie na IKZE jest dla niego korzystne.

Przy zmianie podatku z 17 na 12% podatek z Ikze na końcu powinien wynosić 5%

Ministerstwo Finansów:
Oszczędzający na IKZE korzysta m.in. z preferencji podatkowej polegającej na tym, iż zyski wygenerowane w trakcie oszczędzania na IKZE nie podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych, lecz dopiero po jego zakończeniu, kiedy oszczędzający uzyska prawo do ich wypłaty. Podkreślić należy, że przychody (dochody) z inwestycji kapitałowych ze zgromadzonych na IKZE środków są opodatkowane zryczałtowanym podatkiem dochodowym wg stawki 10% przychodu. Opodatkowanie zryczałtowanym podatkiem dochodowym oznacza, iż przychodów tych nie łączy się z innymi przychodami uzyskanymi w trakcie roku. Dodatkowo należy zauważyć, że gdyby środki w tej wielkości zostały przez podatnika zainwestowane bezpośrednio, podatek dochodowy wynosiłby 19% przychodu (dochodu) – czyli opodatkowane zostałyby tzw. „podatkiem Belki”.
Zatem nie wydaje się uzasadniona obawa, że spadnie ogólne zainteresowanie oszczędzaniem na IKZE. Należy zauważyć, że w przypadku, gdy podatnik ma nawet dochody opodatkowane 12% stawką podatku w pierwszym przedziale skali podatkowej, to przy zachowaniu 10% stawki zryczałtowanego podatku od przychodów przy wypłacie środków z IKZE, oszczędzanie na IKZE jest dla niego korzystne.

Czy dobrze rozumiem, że IKZE jest nieopłacalne dla podmiotów rozliczających się w ryczałcie mniejszym niż 10% (8.5%. 5.5%, 3%)?
Wprawdze można obniżyć podstawę opodatkowania w zeznaniu rocznym, jednak w momencie wypłaty, zapłacimy większy podatek (niż w zeznaniu rocznym, np 10% zamiast 3%).
W tym wypadku, IKZE jest mniej opłacalne niż IKE.

Ministerstwo Finansów:
Oszczędzający na IKZE korzysta m.in. z preferencji podatkowej polegającej na tym, iż zyski wygenerowane w trakcie oszczędzania na IKZE nie podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych, lecz dopiero po jego zakończeniu, kiedy oszczędzający uzyska prawo do ich wypłaty. Podkreślić należy, że przychody (dochody) z inwestycji kapitałowych ze zgromadzonych na IKZE środków są opodatkowane zryczałtowanym podatkiem dochodowym wg stawki 10% przychodu. Opodatkowanie zryczałtowanym podatkiem dochodowym oznacza, iż przychodów tych nie łączy się z innymi przychodami uzyskanymi w trakcie roku. Dodatkowo należy zauważyć, że gdyby środki w tej wielkości zostały przez podatnika zainwestowane bezpośrednio, podatek dochodowy wynosiłby 19% przychodu (dochodu) – czyli opodatkowane zostałyby tzw. „podatkiem Belki”.
Zatem nie wydaje się uzasadniona obawa, że spadnie ogólne zainteresowanie oszczędzaniem na IKZE. Należy zauważyć, że w przypadku, gdy podatnik ma nawet dochody opodatkowane 12% stawką podatku w pierwszym przedziale skali podatkowej, to przy zachowaniu 10% stawki zryczałtowanego podatku od przychodów przy wypłacie środków z IKZE, oszczędzanie na IKZE jest dla niego korzystne.

Szanowni Państwo, wbrew Państwa stanowisku zyski z IKZE nie są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (zob. art. 21 ust. 1 pkt 58b ustawy o PIT). Postuluję nowelizację art. 21 ust. 1 pkt 58a ustawy o PIT poprzez dodanie po wyrazach: "na indywidualnym koncie emerytalnym" wyrazów: "i indywidualnym koncie zabezpieczenia emerytalnego" oraz uchylenie art. 21 ust. 1 pkt 58b ustawy o PIT.

Ministerstwo Finansów:
Obecnie MF nie przewiduje zmian w zakresie ulg dot. oszczędzania na IKZE i IKE.

Jeśli MF nie chce w całości znieść 10% podatku to powinien obniżyć je do poziomu 2-3% i zmienić na podatek Belki. Patrząc na rynkowe oferty produktów IKZE to koszty ich prowadzenia są za wysokie w stosunku do wypracowanych stóp zwrotu, w odróżnieniu do reszty krajów UE. W IKZE zwroty podatku zależą od rozliczenia podatkowego. W latach bez pracy tracimy taką możliwość, a 10% podatek na koniec oszczędzania i tak musimy zapłacić bez względu czy zawsze otrzymywaliśmy zwrot czy nie, nie wspominając o stopach zwrotu. Dla mnie jest to nie do pomyślenia, że Państwo Polskie może bardziej myśleć o własnych korzyściach, niż samowystarczalności obywateli na emeryturze.

Ministerstwo Finansów:
Opodatkowanie środków z wypłaty po okresie oszczędzania, zryczałtowaną stawką 10%, co do zasady jest korzystne finansowo dla oszczędzającego w tej formie na przyszłe świadczenia emerytalne. Jak każda inwestycja kapitałowa, także inwestycja w IKZE, do której przystąpienie jest dobrowolne, wymaga dokonania przez oszczędzającego analizy efektywności i oceny ryzyka.
Mogą wystąpić przypadki, że dla danej osoby wybrana przez nią forma oszczędzania w IKZE nie przynosi założonych zysków. Sytuacja taka dotyczy indywidualnego przypadku i może być konsekwencją różnych przyczyn. Pojedyncze przypadki nie stanowią podstawy do modyfikacji systemu podatkowego który, jak już było powiedziane, z zasady jest korzystny dla oszczędzających.
Zauważyć należy, że w przypadku braku uzyskania przychodów do opodatkowania w roku podatkowym, gdy sytuacja taka ma charakter przejściowy, podatnik może w danym roku ograniczyć wysokość wpłaty na IKZE.

warto umożliwić wypłatę środków z IKZE na spłatę kredytu hipotecznego, bez konieczności pożyczki tych pieniędzy z IKZE i ponownego ich zwrotu